Gli Stati Uniti’ grande e complessa di economia offre forse il più ampio potenziale per prodotti e servizi in storia, ma con una tale opportunità il rischio di truffe, frodi, e il vero e proprio furtoIl principio del caveat emptor, o “buyer beware” nel moderno gergo, vale ancora quanto ha fin dall'alba di commercio. Nell'economia di oggi, tuttavia, un consumatore può cadere vittima di un venditore di beni o servizi, una banca, un esattore, o un altro business che sfrutta la sua posizione per impegnarsi in inganno o frode. Abbiamo inventato modi, sia nella forma di common law e federali e statali statuti, per proteggere i diritti dei consumatori e degli interessi. La Federal Trade Commission Act (FTCA), primo emanata nel, è un importante federale della protezione dei consumatori statuto. Ha creato la Federal Trade Commission (FTC), che è responsabili dell'applicazione antitrust statuti e promuovere la tutela dei consumatori. La FTC Ufficio per la Tutela dei Consumatori indaga i reclami dei consumatori in materia di pratiche commerciali ingannevoli e di altre violazioni di protezione dei consumatori statuti.
Gli stati hanno anche loro la tutela dei consumatori statuti guardia contro l'inganno e la frode da parte di aziende e privati che vendono beni o servizi.
In California, i Consumatori di Rimedi Giuridici Atto è una delle più complete per la tutela dei consumatori statuti del paese. Vieta di varie forme di pubblicità falsa, come falsificare l'origine o la qualità delle merci, o falsamente rappresentato usati o deteriorati merci come “nuovo. Federale Fiera del Debito Collection Practices Act (FDCPA) in generale definisce un “esattore”, come qualcuno tramite e-mail o altri strumenti di commercio interstatale per tentare di raccogliere un debito, diretta o indiretta significa, per un altro.
La sua la protezione è limitata personali, familiari, di famiglia e dei debiti, e non sono quindi compresi i debiti dell'impresa o di singoli debiti contratti per scopi commerciali.
Si pone dei limiti all'momenti della giornata durante i quali esattori possono contattare i clienti, e richiede loro di cessare la comunicazione con i consumatori, tranne il caso di contenzioso, al ricevimento di una richiesta scritta. Il FDCPA fornisce anche un periodo di giorni durante il quale il consumatore può contestare la validità del debito e la richiesta di verifica.
Una persona punteggio di credito è diventato un aspetto importante pezzo di informazioni, che ha un impatto non solo sulla sua capacità di acquistare una casa o una macchina, ma anche sulle prospettive di occupazione in molti casi.
Agenzie di credito di segnalazione (Cra) sono enti privati con poca trasparenza o di sorveglianza, così diversi statuti proteggere i consumatori contro le false o inesatte di credito di segnalazione. Il Fair Credit Reporting Act (FCRA) richiede che le Agenzie di rating a fornire ai consumatori informazioni contenute nei loro file di consumo, e di verificare eventuali informazioni contestata dal consumatore. Del, che modifica la legge, la Fiera e Accurate Operazioni di Credito Act, che permette ai consumatori di ottenere un rapporto di credito ogni anno, gratuitamente. La Verità in Lending Act (TILA) protegge i consumatori contro le pratiche ingannevoli o disoneste da parte di banche e altri creditori. Si prevede che le banche e altri finanziatori per divulgare il costo totale di un prestito, compresi gli interessi e le altre spese che si prevede di pagare nel corso della vita del prestito, al momento di un consumatore segni cambiale. Per i prestiti che crea un diritto di pegno su cui è domiciliato il consumatore, come ad esempio un mutuo casa rifinanziare la legge consente una tre giorni di diritto di recesso, il che significa che il consumatore può recedere il prestito senza alcuna penalità. Il Real Estate Settlement Procedure Act (RESPA), che vieta alcune pratiche ingannevoli nelle operazioni immobiliari, compresi i pagamenti di tangenti tra agenti immobiliari, imprese di costruzione, broker ipotecari, e istituti di credito. Lenders sono tenuti a fornire, in buona fede stima di un prestito che costi, simili a quelle richieste dalla TILA. Un consumatore di acquisto di immobili, inoltre, il diritto a una dichiarazione globale, noto come un HUD, che mostra come il prezzo di acquisto è da erogare alla chiusura. La sicurezza dei consumatori"informazioni di identificazione personale (PII) è di fondamentale importanza come mezzo di protezione contro il furto di identità e altre forme di frode. Numerosi statuti regolano il funzionamento di alcuni settori di gestire e memorizzare consumo di dati personali. Uno dei più completi leggi è la Health Insurance Portability e Accountability Act (HIPAA), che stabilisce le norme nazionali per il medico di mantenimento dei registri, al fine di proteggere i consumatori “informazioni sanitarie protette. ” Un altro tipo di consumatore tutela della privacy è il National Do Not Call Registry (DNCR), che è stato creato dalla FTC per rispettare il Do-Not-Call Legge di Attuazione del. I consumatori possono iscriversi al registro on-line, e venditori sono trentuno giorni dalla data di registrazione di smettere di chiamare il numero di cellulare. Molte ditte di telemarketing mantenere il loro do-not-call list Più di un decennio prima che il DNCR è andato in diretta, USA vietato fax non richiesti con il Telephone Consumer Protection Act del. La Highway Safety Act del ha creato il National Highway Traffic Safety Administration (NHTSA), che è parzialmente carica con applicazione di leggi sulla sicurezza dei consumatori per quanto riguarda le automobili. A livello statale, limone leggi proteggere i consumatori contro le false o fuorvianti da parte di auto usate di concessionari. Oltre alla FTCA, le leggi federali come la Consumer Product Safety Act (CPSA) e la Federal Food and Drug Act (FFDA) richiedono prodotti di consumo, in particolare di cibo, farmaci e cosmetici, per soddisfare le varie norme di sicurezza. La Consumer Product Safety Commission e la Food and Drug Administration applicare molte di queste leggi e regolamenti. La maggior parte dei consumatori di protezione dello statuto relative alla sicurezza del prodotto sono volte a prevenire lesioni che si verificano. Se un consumatore è danneggiato da un prodotto difettoso, il diritto comune dottrina della responsabilità per danno da prodotti permette loro di citare in giudizio per danni. La maggior parte degli stati di riconoscere almeno tre tipi di difetti che potrebbero sostenere una richiesta: un difetto di progettazione, quando un prodotto è intrinsecamente pericoloso, un difetto di fabbricazione, quando il difetto si verifica durante il processo di produzione, o di un marketing difetto, quando un prodotto è pubblicizzato o promosso per un uso improprio che causa un infortunio.
